Cómo hacer un testamento

¿Necesito tener un testamento?

Un testamento es un documento legal que dice quién debería tener sus bienes o cuidar a sus hijos después de su muerte. Si es dueño de algún bien o tiene hijos menores de 18 años de edad, le puede convenir crear un testamento. Si no tiene un testamento, se tomarán esas decisiones en su nombre según las leyes estatales.

Los testamentos pueden tomar muchas formas. Hay varios requisitos que tiene que reunir un testamento para ser considerado válido después de su muerte. Planear para el final de su vida puede ser complicado. Le puede convenir hablar con un abogado para asegurarse que se lleven a cabo sus deseos.

Si desea dejar la mayoría de sus bienes a sus familiares más cercanos, puede hacer un testamento sencillo y eficaz sin un abogado usando el testamento estatuario de Michigan. Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento para preparar su testamento.

Si decide que un testamento estatuario no satisfará sus necesidades, le puede convenir que un abogado le ayude a preparar su testamento. Si es mayor de 60 años de edad y tiene bajos ingresos, es posible que la oficina de ayuda legal en su zona lo pueda ayudar. Use la Guía de ayuda legal para encontrar un abogado y servicios legales en su zona.

¿Quién puede hacer un testamento?

Cualquier persona de 18 años de edad o mayor con suficiente capacidad mental puede hacer su propio testamento. “Capacidad mental suficiente” significa que la persona que hace el testamento:

• Comprende que hacer un testamento significa planear cómo distribuir los bienes después de la muerte
• Sabe qué bienes tiene
• Sabe quiénes son sus parientes cercanas (cónyuge e hijos)
• Comprende en general el efecto de firmar un testamento

Un testamento no es válido si se hizo por coacción (por fuerza o bajo amenaza) o debido a la influencia indebida de otra persona. Está bien que otra persona le ayude a preparar su testamento. No está bien que alguien le diga lo que tiene que poner en su testamento o cómo debe distribuir sus bienes. Cuando firma su testamento, sus testigos tienen que confirmar que usted hizo el testamento de su libre elección. Después de su muerte, si alguna de las partes interesadas sospecha que el testamento se hizo bajo condiciones de coacción, fraude o influencia indebida, pueden cuestionar la validez del testamento. Sus testigos tendrán que testificar en la corte.

Si se siente amenazado, coaccionado o presionado para hacer un testamento contra su voluntad, puede comunicarse con un abogado para que lo ayude. Si es mayor de 60 años de edad, es posible que la oficina de ayuda legal en su zona lo pueda ayudar. Use la Guía de ayuda legal para encontrar la oficina de ayuda legal más cercana.

Si sufre de maltrato o descuido, o cree que alguien se está aprovechando de usted, llame a Servicios de Protección de Adultos (Adult Protective Services). Si cree que la persona que lo maltrata, descuida o se aprovecha de usted cometió un delito, llame a la policía.

Testamentos estatuarios

El testamento estatuario es un formulario creado por la ley de Michigan. Cuando el formulario se llena y es firmado por usted y dos testigos, se convierte en un testamento válido. El formulario tiene un formato en el cual se llenan los espacios en blanco. Esto limita cómo puede distribuir sus bienes. Sin embargo, hay algunas ventajas de usar el testamento estatuario. Puede preparar y firmar un testamento estatuario sin ayuda de un abogado. Si bien puede hacer un testamento estatuario sin un abogado, le puede convenir hablar con un abogado si tiene preguntas o si es complicada su situación.

Si prepara un testamento completamente nuevo, es posible que cometa errores que hagan que el testamento sea inválido. El testamento estatuario es fácil de usar y puede darle tranquilidad.

Si usa un testamento estatuario, puede:

• Nombrar a un representante personal para manejar la distribución de sus bienes durante el proceso testamentario
• Nombrar a un tutor y/o tutor del patrimonio para sus hijos menores de edad
• Hacer regalos de dinero en efectivo a una o dos personas u organizaciones caritativas
• Distribuir sus artículos personales y de su vivienda a cualquier cantidad de personas que elija, incluso a personas que no sean sus parientes
• Distribuir el resto de sus bienes a su cónyuge, si tiene uno, o a todos sus hijos en partes iguales
  • Si no tiene un cónyuge, hijo o nieto con vida cuando muera, sus bienes irán a parientes más lejanos, sus "herederos". Para obtener más información, vea “¿Quiénes son mis herederos?” a continuación.

En un testamento estatuario no puede:

• Hacer regalos de dinero en efectivo a más de dos personas u organizaciones caritativas
• Dejar el resto de sus bienes (después de los regalos de dinero en efectivo y artículos personales) a una persona que no sea un pariente
• Cambiar cómo se distribuye el resto de sus bienes (después de los regalos de dinero en efectivo y artículos personales) a su familia
• Transferir el título de cualquier bien del cual sea propietario en conjunto con otra persona. Para obtener más información, lea Bienes de propiedad conjunta
• Hacer un testamento estatuario conjunto con un cónyuge o pareja

No puede cambiar el beneficiario de un plan de seguro de vida o la persona que hereda su plan de jubilación con ningún testamento, incluyendo un testamento estatuario. Si desea hacer esos cambios, le puede convenir comunicarse con la compañía de seguro de vida o su empleador anterior para cambiar el beneficiario.

¿Quién puede usar un testamento estatuario?

El testamento estatuario no satisface las necesidades de todas las personas. Solo los residentes de Michigan pueden usar el testamento estatuario. Además, si tiene muchos bienes valiosos o si su situación familiar es más complicada, le puede convenir que un abogado le ayude a hacer un testamento. Estas complicaciones pueden ser:

• Hijos de relaciones anteriores
• Hijos con necesidades especiales
• Querer que sus bienes vayan a personas que no son sus parientes en lugar de a sus parientes
• No querer que sus hijos heredan en partes iguales
• Ser propietario de una empresa

Si le corresponde alguna de estas categorías, puede usar el testamento estatuario, pero no satisfará todas sus necesidades. Si su situación es complicada, como las que se nombran arriba, le puede convenir hablar con un abogado.

Cómo hacer un testamento estatuario

Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: testamento para preparar su testamento. Una vez que termine, se imprimirá su testamento estatuario personalizado e instrucciones. Si tacha o agrega palabras al testamento impreso, es posible que quede inválido (esto no incluye las listas de distribuciones de bienes personales que puede actualizar por escrito). Su testamento es válido en cuanto esté llenado y firmado debidamente con por lo menos dos personas como testigos. No es necesario certificar el testamento ante un notario. El testamento no tiene ningún efecto en sus bienes hasta que usted muera.

Elegir un representante personal

El representante personal es la persona que se asegura que sus bienes se distribuyan de acuerdo a sus deseos. También es la persona que paga las facturas finales cuando muere, para hacerlo en general usará o venderá bienes de su patrimonio.

El representante personal debería ser alguien que es organizado y suficientemente cuidadoso para llenar los formularios y mantener los registros que necesitará la corte. Debería ser alguien que conozca como una persona responsable y capaz de asegurarse de que las cosas se hagan a tiempo. Idealmente, el representante personal también será alguien que pueda resolver disputas y manejar las cosas de la manera que le hubiera gustado a usted. Puede elegir un amigo de confianza, un familiar o, si el tamaño de su patrimonio justifica el gasto, un banco.

Pídale a la persona o institución si están dispuestas y/o si pueden ser su representante personal. Si está considerando usar un banco, debe pedir un presupuesto de las cuotas del banco y que le den una opinión honesta de si el tamaño de su patrimonio justifica el gasto adicional.

El representante personal no tiene que ser un residente de Michigan, pero es mucho menos complicado si lo es. No es necesario nombrar una segunda opción de un representante personal, pero es una buena idea hacerlo en caso de que su primera opción no pueda hacerlo.

Decidir si su representante personal necesitará un seguro de caución

El testamento estatuario requiere que elija si su representante personal y tutor del patrimonio tendrán o no que tener un seguro de caución. El seguro de caución se usa para proteger a los herederos en caso de que el representante personal o tutor del patrimonio use los bienes indebidamente o se robe bienes del patrimonio. Tanto el monto y el costo del seguro de caución dependen del valor de los bienes. La cuota de la caución en general la paga el patrimonio antes de la distribución final de bienes a los herederos.

La corte requerirá que el representante compre la caución de una compañía de seguros a menos que usted elija "sin caución".

Al decidir si su representante personal debería poder ejercer sin una caución debe considerar la confianza que le tiene a esa persona. Si tiene alguna duda sobre el riesgo de uso indebido, puede valer la pena requerir una caución para que se quede tranquilo. La elección es suya.

Elegir testigos

Debe firmar su testamento delante de al menos dos testigos, pero puede tener hasta tres testigos. Los testigos deben tener 18 años de edad o más. Es útil que sean personas que conozca quienes pudieran ser encontradas para testificar sobre el testamento de ser necesario. Una persona que heredará algo de su patrimonio después de su muerte puede ser testigo.

Usted no tiene que contarles a los testigos sobre el contenido del testamento. Solo tienen que saber que el documento que está firmando es su testamento y que usted les está pidiendo que sean testigos de su firma.

Después de firmar su testamento

Su testamento se considera terminado cuando usted y dos testigos lo firman y ponen la fecha. El testamento es válido para siempre a menos que lo revoque (cancele) o haga otro testamento. Si hace otro testamento, quedará cancelado cualquier testamento que tuvo anteriormente. Su testamento no entra en vigencia hasta que muera, y las personas que nombre en su testamento no tienen derecho a los bienes hasta que se administre su patrimonio. Por eso puede hacer un testamento nuevo o cambiar un testamento antiguo en cualquier momento. Si vende o regala los bienes a otra persona antes de morirse, simplemente se ignora esa parte de su testamento.

Puede guardar su testamento en un lugar seguro en su hogar, junto con otros papeles importantes, como escrituras, títulos de carros o pólizas de seguro.

Por una cuota de $25, puede depositar su testamento en la corte testamentaria de su condado para que se lo guarden. El secretario de la corte testamentaria puede entregar el testamento solo a usted mientras esté vivo. Si tiene que hacer algún cambio, la corte testamentaria le volverá a cobrar la cuota cuando vuelva a depositar el testamento nuevo. Cuando la corte reciba un comprobante de su muerte, abrirá y presentará su testamento públicamente.

Otra opción es guardar su testamento en una caja de seguridad del banco. Antes de hacerlo, consulte con el banco cuáles son sus normas para abrir cajas de seguridad cuando muere el propietario. Algunos bancos requieren una orden de la corte y un inventario antes de darle acceso a la caja a otra persona. Esto podría causar demoras para su familia y representante personal.

Donde decida guardarlo, debería informar a sus familiares dónde está. Le puede convenir darle una copia a la persona nombrada en el testamento como su representante personal.

Si se muda fuera del estado de Michigan, es probable que el testamento siga siendo válido. Sin embargo, es buena idea pedirle a un abogado en su estado nuevo que examine el testamento para verificar que es válido en ese estado.

Cómo revocar (cancelar) su testamento

Si tiene un testamento puede revocar o cancelarlo en cualquier momento. La manera más fácil de hacerlo es destruirlo físicamente, como por ejemplo quemarlo o romperlo por la mitad, o dibujando una “X” grande en todo el testamento o parte de un testamento. Si hay copias del testamento, debe destruir las copias también.

También puede revocar un testamento anterior haciendo un testamento nuevo. El formulario de testamento estatuario hace esto expresamente en la primera línea. Esto significa que cualquier testamento con una fecha anterior se invalida cuando firma el testamento estatuario nuevo cuando lo firma delante de dos testigos. Solo el último testamento será válido cuando muera.

Puede ser complicado si una persona muere y deja más de un testamento, sobre todo si los testamentos dicen cosas distintas. En ese caso, a veces se le pide a un juez que decida lo que quiso hacer la persona al escribir un testamento posterior. ¿La persona tuvo la intención de reemplazar el testamento anterior o simplemente agregar información adicional? Para evitar esta situación, conviene destruir el original y todas las copias de un testamento que quiera revocar.

Cómo cambiar su testamento

Puede cambiar su testamento en cualquier momento antes de morir, siempre y cuando tenga suficiente capacidad mental cuando haga el cambio.

Agregar o tachar palabras en el formulario de testamento estatuario pueden invalidarlo. Si desea hacer cambios a la parte del testamento que es un formulario, debería revocar el testamento actual y empezar nuevamente. Volver a usar el testamento estatuario revoca cualquier testamento anterior. Debería destruir el original y todas las copias de un testamento que quiera revocar.

El testamento estatuario le permite agregar una lista separada de los artículos personales y de su vivienda y quiénes deberían recibirlos después de su muerte. Necesita una lista de este tipo para asegurar que sus bienes se distribuyan de acuerdo a sus deseos. Simplemente poner el nombre de personas en los artículos (o algo similar) no es vinculante del punto de vista legal. Puede hacer cambios a esta lista o reemplazarla en cualquier momento. Cambiar esta lista no tiene ningún efecto en el resto del testamento. La herramienta Hágalo usted mismo: testamento crea esta lista para usted. Si solo tiene que crear o actualizar esta lista, use la Lista de distribución de bienes personales.

Cambios en la familia

Si se casa después de hacer un testamento, es buena idea hacer y firmar un testamento nuevo que nombre a su nuevo cónyuge. Aunque no lo haga, las leyes de Michigan protegen los derechos de herencia de los cónyuges supervivientes. En general, si sigue casado cuando muere, y firmó su testamento antes del matrimonio, su cónyuge hereda de su patrimonio como si usted hubiera muerto sin un testamento.

En general, si tuvo o adoptó a un hijo después de hacer el testamento y no volvió a hacer el testamento, de todos modos el menor recibirá una parte de su patrimonio. Puede evitar la confusión haciendo y firmando un testamento nuevo que incluya a su hijo nuevo.

Si se divorcia después de escribir su último testamento, su ex cónyuge no se considera un cónyuge superviviente que pueda heredar su patrimonio. Sin embargo, es buena idea hacer y firmar un testamento nuevo para reflejar el cambio en la estructura de su familia después de un divorcio.

Para obtener más información sobre la fórmula de herencia legal, lea la sección ¿Quién hereda los bienes? en el artículo Resumen de procesos para patrimonios pequeños.

¿Quiénes son mis herederos?

Las leyes de Michigan tienen una fórmula que determina quién hereda los bienes. Las personas que heredan sus bienes son sus herederos. El testamento estatuario le permite hacer regalos de dinero en efectivo a dos personas u organizaciones caritativas y enumerar artículos de bienes personales para ir a personas específicas. El testamento estatuario dice que su cónyuge (si tiene uno) heredará el resto de su patrimonio. Si no está casado cuando muere, el resto irá a sus hijos en partes iguales.

Sus hijos incluyen los que nacieron fuera de su matrimonio y los hijos adoptados por usted. Si alguno de sus hijos muere antes de que usted, la parte de ese hijo se dividirá en partes iguales entre los hijos de su hijo (sus nietos). Si ningún cónyuge, hijo o descendiente de un hijo sigue con vida, tiene dos opciones:

• Sus padres o sus hermanos (o los hijos de los mismos) heredarán el 100% del resto de su patrimonio. Pasaría lo mismo con sus bienes si usted falleciera sin un testamento.
• Sus herederos (padres o hermanos o los hijos de los mismos) heredarán el 50% del resto de su patrimonio y los herederos de su cónyuge heredarán el otro 50%. Puede usar esta opción si su cónyuge tuvo hijos de una relación anterior que de otra manera no heredarían nada de usted.

Si muere sin un testamento o si su testamento se administra con un proceso simplificado o fuera de la corte testamentaria, se aplicará esta fórmula a todo su patrimonio. Si tiene un testamento estatuario de Michigan, esta fórmula se aplicará al resto de su patrimonio. El resto de su patrimonio es lo que queda de sus bienes después de sus regalos de dinero en efectivo y artículos personales.

La fórmula puede ser compleja dependiendo de su situación. Si sus bienes valen $27,000 o menos, puede leer la sección “¿Quién hereda los bienes?” de Resumen de proceso para patrimonios pequeños para obtener más información. Independientemente de cuánto valgan sus bienes, le puede convenir hablar con un abogado si tiene preguntas sobre la fórmula de herencia.

¿Qué pasa después de mi muerte?

Después de su muerte, cualquier persona que tenga una copia de su testamento tiene que entregarlo a la corte testamentaria del condado donde usted vivía. Si depositó su testamento con la corte testamentaria para que lo cuiden, la corte abrirá y presentará su testamento cuando alguien presente un comprobante de su muerte (como por ejemplo un certificado de defunción).

Si tiene un hijo menor de 18 años de edad cuando fallece, el padre o la madre sobreviviente pasará a tener la custodia exclusiva. Si falleció el otro padre de su hijo, o se dieron por terminados sus derechos de paternidad o no puede cuidar al niño, el tutor que usted elija en su testamento podrá presentar documentos en la corte testamentaria para aceptar la tutela.

Los bienes que tiene cuando fallece se llaman su patrimonio. El proceso de distribuir sus bienes y pagar sus cuentas impagas se conoce como administrar del patrimonio.

Hay distintas maneras de administrar un patrimonio. Si el patrimonio es pequeño (vale $27,000 o menos) es posible que sus amigos o familiares puedan usar un proceso simplificado en el cual la corte testamentaria no participa para nada, o solo participa un poco. Los procesos para patrimonios pequeños ignoran los deseos expresados en su testamento. En su lugar, se usa la fórmula de herencias para dividir los bienes.

Para obtener más información sobre estos procesos, lea el artículo Resumen de procesos para patrimonios pequeños.

Si su patrimonio no cumple con los requisitos para usar un proceso simplificado o si sus herederos quieren seguir lo que dice el testamento, su patrimonio se distribuirá usando procedimientos testamentarios. Los procedimientos testamentarios pueden ser informales o formales. Para obtener más información sobre estos procesos lea Resumen del proceso testamentario informal y Resumen del proceso testamentario formal.