Cómo hacer un testamento

Un testamento es un documento que le permite decidir qué hacer con sus pertenencias después de su fallecimiento. Puede dejar instrucciones a su familia sobre quién recibirá su casa, dinero y otras pertenencias. Si tiene hijos menores de 18 años, también puede elegir a alguien de confianza para que los cuide.

Cada estado tiene sus propias leyes sobre la validez legal de un testamento. Este artículo y la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento ofrecen información sobre cómo redactar un testamento para residentes de Michigan.

No es necesario redactar un testamento. Si fallece sin testamento, la ley estipula que sus familiares más cercanos recibirán sus pertenencias y un juez designará a una persona responsable del cuidado de sus hijos. Tener un testamento le da control sobre estas decisiones.

¿Quién puede hacer un testamento?

Puede hacer un testamento si tiene al menos 18 años, comprende lo que hace y lo hace por decisión propia. Esto se denomina "capacidad" mental para firmar un documento legal.

Requisito de capacidad mental

Para tener la capacidad mental necesaria para redactar un testamento, debe comprender:

• Está creando un documento que lega sus pertenencias después de su fallecimiento.
• Qué posee y su valor aproximado.
• Quiénes son sus familiares.
• Qué significa tener un testamento.

Su testamento debe ser su libre elección

Un testamento solo es válido si lo hace por libre elección. Nadie puede obligarlo ni presionarlo a redactarlo ni a decidir qué incluir en él. Está bien hablar con su familia sobre sus opciones y obtener ayuda para redactarlo, pero nadie debe presionarlo sobre qué incluir.

Si alguien intenta obligarlo a redactar su testamento a su manera, hay abogados que podrían ayudarle gratuitamente. Consulte la Guía de Ayuda Legal para encontrar alguna una oficina de asistencia legal cercana que pueda ayudarle.

¿Qué puede incluir un testamento?

Existen requisitos detallados sobre los elementos que debe incluir un testamento para que sea legalmente válido. Dado que esto puede ser complicado, la ley de Michigan también creó un formulario de testamento. Este formulario, que se completa con espacios en blanco, es legalmente válido si se completa correctamente y se firma ante dos testigos.

El formulario tiene algunas limitaciones, pero es una herramienta sencilla para quienes desean un testamento y no tienen acceso a un abogado que pueda hacerlo a su medida.

Este testamento puede nombrar a la persona que debe distribuir sus bienes después de su fallecimiento. Esta persona se denomina representante personal. También puede:

• elegir quién cuidará de sus hijos si son menores de 18 años
• dejar dinero a un máximo de dos personas o a organizaciones benéficas
• donar objetos personales específicos, como muebles o joyas, a quien desee

El resto de sus bienes pasará a su cónyuge, si lo tiene. Si no está casado, sus bienes restantes se dividirán equitativamente entre sus hijos. Si no tiene cónyuge ni hijos al fallecer, sus bienes pasarán a sus otros familiares.

El formulario simplifica las cosas, pero que sea simple también implica algunas limitaciones. Por ejemplo, solo puede donar dinero a dos personas o organizaciones benéficas fuera de su familia, y no puede elegir diferentes maneras de dividir sus bienes restantes; estos deben ir a su cónyuge y sus hijos según las reglas del formulario.

Puede crear su testamento en formulario utilizando la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento de Michigan. Una vez que lo complete y lo firme con dos testigos, su testamento será legal. No necesita un notario y el testamento no afectará sus bienes hasta su fallecimiento.

Elección de un representante personal

Un testamento puede nombrar a un representante personal para que se encargue de sus asuntos después de su fallecimiento. Algunos estados llaman a esta persona "ejecutor". Michigan no utiliza el término "ejecutor", pero el representante personal realiza la misma función. Esta persona se asegura de que sus bienes lleguen a las personas correctas y cumplan con todos los requisitos legales.

Su representante personal debe ser mayor de 18 años al momento de ejercer como representante personal. Debe ser una persona organizada y con buen manejo del papeleo, ya que deberá completar formularios y mantener registros para la corte. También deben manejar los desacuerdos de manera justa y tomar decisiones como usted desearía. La mayoría de las personas eligen a un familiar o amigo cercano de confianza. Algunas personas nombran a un banco como su representante personal, pero los bancos suelen cobrar comisiones por este servicio.

Su representante personal no tiene que vivir en Michigan, pero suele ser mejor si lo hace, ya que se encargará de las tareas en Michigan. Puede nombrar a un representante personal suplente en su testamento en caso de que su primera opción no esté disponible.

Debería hablar con la persona que desea nombrar como su representante personal antes de hacer su testamento. Asegúrese de que esté dispuesta a asumir esta responsabilidad. También debe saber que tiene un testamento y dónde encontrarlo después de su fallecimiento.

Hablar sobre testamentos y decisiones al final de la vida puede resultar incómodo. Si necesita ayuda para iniciar estas conversaciones, visite TheConversationProject.org para obtener orientación sobre el tema.

Firma de su testamento

Debe firmar su testamento ante al menos dos testigos. Si tiene a una tercera persona que esté dispuesta a ser testigo, tres testigos es aún mejor.

Los testigos deben ser mayores de 18 años. Debe elegir adultos responsables. Si alguien impugna su testamento después de su fallecimiento, el juez podría tener que hablar con sus testigos. El juez podría hacerles preguntas sobre si parecía confundido o si alguien lo obligó a firmar.

¿Qué hacer con un testamento después de firmarlo? 

Guarde su testamento de forma segura y asegúrese de que su familia sepa dónde está. Sus seres queridos solo podrán cumplir sus deseos después de su fallecimiento si conocen su testamento y pueden encontrarlo.

Puede presentar su testamento en la corte testamentaria del condado donde reside por $25. La corte no puede entregar copias del testamento a nadie más que a usted mientras viva. Después de su fallecimiento, su familia puede llevar su certificado de defunción a la corte testamentaria para obtener una copia.

Si no presenta su testamento en la corte, guárdelo en un lugar seguro y también infórmele a su familia dónde está. Algunas personas usan cajas de seguridad bancarias. Sin embargo, los bancos necesitan una orden judicial antes de permitir que alguien abra su caja después de su fallecimiento. Esto implica papeleo adicional para su familia.

Independientemente de dónde decida guardar su testamento, también podría querer entregar una copia a la persona que nombró como representante personal.

Modificación o cancelación (revocación) de un testamento

Para modificar o cancelar su testamento (también llamado revocación), debe tener la misma capacidad mental que para hacer un testamento. Esto significa que debe comprender qué hace al revocar su testamento y cuáles serán las consecuencias de cancelarlo.

Modificación de un testamento

En la mayoría de los casos, necesita hacer un nuevo testamento para modificarlo. No tache palabras ni escriba cambios directamente en el formulario de testamento estatutario. Esto podría invalidar todo su testamento.

Al hacer un nuevo testamento con la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento, se cancelan automáticamente todos los testamentos anteriores. Recuerde destruir su testamento anterior y todas las copias para evitar confusiones.

Las listas de bienes personales son diferentes. En su testamento, puede indicar que tiene una lista separada de bienes personales que indica quién recibe cada artículo. Esta lista funciona de forma diferente a su testamento. Puede modificarla o reemplazarla firmando una nueva. No necesita testigos. Los cambios en esta lista no afectan el resto de su testamento. Puede usarla para indicar quién recibirá bienes personales, como libros, joyas, ropa, automóviles y muebles.

La herramienta Hágalo usted mismo: Testamento crea esta lista automáticamente. Si solo desea actualizar su lista de bienes personales, puede completar la Lista de Distribución de Bienes Personales.

Si modifica su lista, asegúrese de entregar una copia actualizada a su familia para que estén al tanto de la actualización. Si guardó su testamento en la corte testamentaria de su condado, también debe asegurarse de que tengan la lista actualizada.

Cancelación (Revocación) de un Testamento

Si no desea modificar su testamento y solo desea revocarlo para que ya no tenga un testamento vigente, puede revocarlo destruyéndolo físicamente. Puede romperlo, triturarlo o tacharlo con una X grande. Si tiene copias del testamento, también debe destruirlas. 

Si depositó su testamento en la corte para su custodia, acuda a la corte con su identificación y solicite que se lo devuelvan para poder destruirlo.

¿Cómo afectan los cambios familiares a un testamento?

Su familia puede cambiar después de hacer un testamento si se casa, se divorcia o tiene un hijo. Si su familia cambia, es recomendable hacer un nuevo testamento con la información familiar actualizada.

Si no actualiza su testamento, la ley de Michigan realiza algunos cambios automáticos. Estos cambios ayudan a garantizar que los miembros de la familia reciban un trato justo.

Casarse

Si hace un testamento y luego se casa, la ley de Michigan le otorga automáticamente a su cónyuge una parte de su patrimonio, incluso si su testamento no lo menciona. Si firmó su testamento y luego se casó, su cónyuge heredará de su patrimonio como si hubiera fallecido sin testamento.

Para las personas que fallezcan en 2025, su cónyuge heredará la totalidad del patrimonio hasta $194,000. La cantidad de $194,000 puede cambiar cada año según los ajustes por el costo de la vida. Para patrimonios con un valor superior a $194,000, puede haber cálculos más complejos sobre la cantidad de bienes que recibirá cada familiar.

Existen algunas excepciones a lo que un cónyuge recibirá de un patrimonio. Su cónyuge no recibirá los bienes que usted haya dejado específicamente a sus hijos o nietos antes del matrimonio. Su cónyuge podría no recibir una herencia automática si:

• Su testamento muestra que lo redactó sabiendo que se casaría con esta persona.
• El testamento especifica que debe permanecer igual incluso si se casan más tarde.
• Ya le otorgó a su cónyuge bienes fuera de su testamento (como bienes de propiedad conjunta o un seguro de vida) que debían reemplazar lo que recibiría de su testamento.

Divorciarse

Si se divorcia, la ley de Michigan elimina automáticamente a su excónyuge de sus documentos de planificación patrimonial. Si nombró a su cónyuge como representante personal o le dejó bienes en su testamento, la ley asumirá que ya no desea que sea representante personal y que no desea dejarle bienes. Su excónyuge aún puede heredarle o actuar como representante personal si su testamento o sentencia de divorcio especifica que desea que mantenga estas funciones.

Tener un hijo

Si tiene un hijo (biológico o adopción) después de redactar su testamento y no lo actualiza para incluirlo, la ley de Michigan le otorga automáticamente una herencia.

Si no tenía hijos al redactar su testamento, el hijo recibirá la misma parte que recibiría si usted falleciera sin testamento. Si le dejó todo al otro progenitor, es posible que no reciba nada adicional.

Si ya tenía hijos al redactar su testamento, el nuevo hijo recibirá una parte de lo que dejó a sus hijos existentes en el testamento. Recibirá una porción igual a la de los hijos que nombró en su testamento.

Su hijo podría no recibir una herencia automática si:

• Su testamento demuestra que lo excluyó a propósito.
• Ya lo incluyó fuera de su testamento (por ejemplo, a través de un fideicomiso o un seguro de vida) como sustituto de incluirlo en su testamento.

¿Qué sucede después de mi muerte? 

Tras su fallecimiento, su familia distribuirá sus bienes. Los bienes que deja se denominan su patrimonio. Si el patrimonio es pequeño (con un valor de $51,000 o menos para alguien que fallezca en 2025), su familia podría utilizar un proceso simplificado en el que la corte testamentaria no interviene en absoluto, o solo en una pequeña parte. El proceso de sucesiones pequeñas no sigue las instrucciones de su testamento. En su lugar, su familia acuerda dividir sus bienes según la ley estatal.

Para obtener más información, lea Resumen de procesos de patrimonios pequeños.

Si su patrimonio es demasiado grande para el proceso simplificado o si sus herederos desean seguir su testamento, su patrimonio se distribuirá como parte de un proceso testamentario. Los procedimientos testamentarios pueden ser informales o formales. La mayoría de los casos comienzan como casos testamentarios informales. El proceso testamentario formal solo se utiliza si hay un desacuerdo sobre el testamento o sobre cómo deben distribuirse los bienes. Lea el Resumen del proceso testamentario informal  y el Resumen del proceso testamentario formal para obtener más información sobre estos procesos.

Si tiene hijos menores y nombró un tutor en su testamento, sus herederos deben presentar un proceso testamentario, ya sea informal o formal, para otorgarle al tutor la facultad legal para cuidar de sus hijos. El tutor que usted nombró en su testamento debe presentar un formulario de Aceptación de Nombramiento en el proceso testamentario.